今年も残すところあとわずか11日となりました。このコラムを読んでいただいている皆様の人生が健康と幸福に恵まれ、来年はますます発展しますようお役に立ちたいと思っております。
その場限りの売り手本意のアドバイス
さて、前回までは 「 利益の相反性 」 に注目し日本の金融マンたちは、必ずしもクライアントの利益を第一に考えてくれるわけではないという話をしてきました。
つい最近もある友人との話の中で日本の金融機関に10万ユーロ ( 約1100万相当 ) ほど現金預金があり、ユーロ通貨でなにか良い投資先がないか国内の金融機関に相談にいったところ、若い行員からしきりにユーロを即円に交換してその円ですぐに毎月分配型の投資信託を買うようにとそれはしつこく勧められたそうです。この話にはかなり首を傾げました。なぜなら本当に相手 ( クライアント ) の利益の事を真剣に思いやった場合なら
「 今は依然としてかなり極端な円高なのでもう少し円安になったら為替を変えることを考えましょうか。 」
というようなアドバイスをしても良いと思いますが、ともかくその場で手数料を取るには
「 今が絶好の買い時なので今すぐ買いましょう 」
と...
その場限りの売り手本意のアドバイス
さて、前回までは 「 利益の相反性 」 に注目し日本の金融マンたちは、必ずしもクライアントの利益を第一に考えてくれるわけではないという話をしてきました。
つい最近もある友人との話の中で日本の金融機関に10万ユーロ ( 約1100万相当 ) ほど現金預金があり、ユーロ通貨でなにか良い投資先がないか国内の金融機関に相談にいったところ、若い行員からしきりにユーロを即円に交換してその円ですぐに毎月分配型の投資信託を買うようにとそれはしつこく勧められたそうです。この話にはかなり首を傾げました。なぜなら本当に相手 ( クライアント ) の利益の事を真剣に思いやった場合なら
「 今は依然としてかなり極端な円高なのでもう少し円安になったら為替を変えることを考えましょうか。 」
というようなアドバイスをしても良いと思いますが、ともかくその場で手数料を取るには
「 今が絶好の買い時なので今すぐ買いましょう 」
と...
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